2025년 1월, 직장인들에게 익숙한 단어가 다시 찾아왔습니다. 바로 연말정산입니다. 매년 복잡하게만 느껴졌던 연말정산도 국세청 홈택스의 연말정산 간소화 서비스를 이용하면 생각보다 간단하게 준비할 수 있습니다.

특히 2025년 연말정산에서는 부양가족 소득기준 초과 여부 표시 기능이 새롭게 도입되어, 공제 실수를 줄이고 신고 편의성을 높일 수 있습니다.

이번 글에서는 2025 연말정산 간소화 서비스에 바로 접속하는 방법, 변경된 기능, 주의사항까지 한눈에 정리해드립니다.

연말정산 간소화 서비스란?

연말정산 간소화 서비스는 **국세청 홈택스(www.hometax.go.kr) 를 통해 제공되는 시스템으로,
연말정산에 필요한 소득공제 및 세액공제 증빙자료를 한 번에 조회, 출력, 제출할 수 있는 편리한 기능입니다.

건강보험료, 의료비, 교육비, 신용카드 사용내역, 주택자금, 연금저축 등 다양한 공제 항목의 자료가 자동으로 정리되어 있어 직장인이 손쉽게 연말정산을 준비할 수 있도록 도와줍니다.

2025 연말정산 간소화 바로가기 링크

👉 국세청 홈택스 연말정산 간소화 서비스 바로가기

홈택스 사이트에 접속 후 공동인증서 또는 간편인증(Kakao, PASS, 네이버 등)으로 로그인하면 간편하게 이용할 수 있습니다.

2025년 변경된 주요 기능

1. 부양가족 소득기준 초과 여부 표시

2025년 연말정산(2024년 귀속분)부터는 부양가족이 소득 기준을 초과할 경우,
홈택스 연말정산 간소화 화면에 ‘소득기준초과(Y)’ 표시가 자동으로 뜨게 됩니다.

  • 근로소득 기준: 상반기 총급여 500만 원 초과

  • 기타 소득 기준: 상반기 소득금액 100만 원 초과

  • 초과 표시가 된 부양가족은 간소화 자료 제공이 차단되며, 공제 대상에서 자동 제외됩니다.

2. 기본공제 팝업 알림 기능

부양가족 정보를 입력할 때, 공제 대상이 아닌 경우 경고 팝업이 자동 안내되어
부적절한 공제를 사전에 방지할 수 있습니다.

3. AI 상담 기능 확대

홈택스에서는 연말정산 기간에 24시간 AI 상담 기능을 통해 간편하게 문의를 해결할 수 있습니다.
1~2월 집중 문의 시기를 대비한 기능이므로 적극 활용해 보세요.

연말정산 간소화 서비스 이용 절차

  1. 홈택스 홈페이지 접속

  2. 공동인증서 또는 간편인증으로 로그인

  3. 연말정산 간소화 메뉴 클릭

  4. 항목별 증빙자료 조회 및 출력

  5. 회사 제출 또는 간편제출 서비스 이용

조회 가능한 공제 항목

  • 4대 보험료 (국민연금, 건강보험, 고용보험, 산재보험)

  • 의료비, 교육비, 보장성 보험료

  • 신용카드, 체크카드, 현금영수증 사용 내역

  • 연금계좌, 개인연금저축, 월세, 기부금

  • 주택자금(전세자금대출, 주택담보대출 등)

※ 단, 학원비, 일부 기부금, 월세 자료는 누락될 수 있으므로 별도로 제출할 수 있도록 준비해야 합니다.

2025 연말정산 간소화 이용 일정표

주요 일정 내용 비고
2025년 1월 15일~ 연말정산 간소화 서비스 개통 이때부터 자료 조회 및 다운로드 가능
~ 1월 18일 조회되지 않는 자료 추가 신고 기간 병원, 학원 등에 누락된 자료 본인 신고 가능
~ 1월 20일 이후 최종 확정 자료 제공 추가/수정된 자료까지 모두 반영 완료됨

※ 연말정산 자료는 연중 언제든지 조회할 수 있는 것이 아니며, 위 일정에 맞춰 확인해야 합니다.

2025 간소화 서비스 제공자료

✅ 인적공제

  • 장애인 증명자료 (장애인복지법 또는 국가유공자법에 따른 상이자 포함)

✅ 소득공제

항목 제공자료
국민연금보험료 납입금액
건강·고용보험료 납입금액
주택자금 전세·대출 원리금 상환액, 장기주택저당차입금 이자
개인연금저축 납입금액
주택마련저축 납입금액
소기업·소상공인 공제부금 납입금액
중소기업창업 투자조합 벤처기업투자신탁 납입금액
신용카드 등 사용액 신용카드·직불카드·현금영수증 사용액

✅ 세액공제

항목 제공자료 내용
연금계좌 연금저축/퇴직연금 납입금액
보장성 보험 보장성보험 납입금액, 장애인전용보장성보험 포함
의료비 본인·부양가족 실제 지출 본인부담금, 약국·의료기기 구입비, 산후조리원 비용 등
교육비 초중고·대학·학원비·수능응시료·직업훈련비 등
기부금 전자기부금 영수증, 종교·정치기부금 제외 대상 포함
월세액 공공임대주택사업자에게 지급한 월세, 신용카드 결제 월세 포함

※ 2025년부터 간소화 제공자료는 총 42종으로 확대되어 더 많은 공제항목을 자동 조회할 수 있습니다.
(2006년 8종 → 2019년 25종 → 2023년 37종 → 2025년 42종)

주의사항

  • 간소화 서비스의 자료는 단순 제공자료일 뿐이며, 공제 요건 충족 여부는 본인이 판단해야 합니다.

  • ‘소득기준 초과(Y)’ 표시가 있는 가족은 기본공제 불가하므로 반드시 제외해야 합니다.

  • 의료기관 자료 누락 시, 1월 17일까지 수정 요청을 해야 최종 반영됩니다.

  • 최종 확정자료는 1월 20일부터 제공되므로 이 시점 이후 활용하는 것이 가장 정확합니다.

결론: 2025 연말정산, 간소화 서비스로 빠르고 정확하게 준비하세요

2025년 연말정산은 홈택스 간소화 서비스와 함께라면 어렵지 않습니다.
자료 자동 정리, 부양가족 소득 기준 초과 표시, AI 상담 등 다양한 기능이 추가되어
보다 정확하고 간편한 연말정산 신고가 가능해졌습니다.

연말정산 간소화 바로가기를 통해 지금 바로 자료를 확인하고, 공제 항목을 빠짐없이 챙겨보세요.
지금 준비하면 환급액도 놓치지 않고, 불필요한 추징도 방지할 수 있습니다.